「人生の資金計画」作成サービス

あなたの夢は何ですか？

• 将来の希望通りの人生を歩むにはどんなお金が必要になるのかな？

• 奥さんは働くべき？専業主婦で大丈夫？

• 子どもが大きくなったらどれくらいお金がかかるのかな？

• 夢を実現させるお金の心配をできるだけ少なくしたいなあ

• 老後のことが心配だけど、想像もつかない・・・

 

多くの方は「今」のお金の心配で頭がいっぱいになってしまいがちですが、本当に大切なのは「みらいのお金」のことを考えた「今」なのです。

みらいの生活でうまくお金がまわるように、今のお金の使い方を考えることが生活設計の第一歩。

そのために必要なのが、「どんなみらいになりたいのか＝お客様の夢」を形にして、お金の計画におとしこむ「ライフプラン」の作成。

そして何かをやるには現実的に「お金」が関係してきます。

あなたの「人生の資金計画」を作ります

 

 

お子様がいる場合は教育のための資金を考えておきましょう

お子さんがいる、将来は子供が欲しいと考えているならお子さんの教育費は必ず発生します。教育費の特徴はその費用がいつ発生するのかが明確であるということです。

お子さんの今の年齢から何年後にいくらくらい必要になりそうかはある程度予測可能です。

予測可能ならばそこに向けてどう準備を進めるのか？　

早ければ早いほど選択肢もたくさん持てます。

お住まいに関する資金について考えておきましょう

「賃貸」か「持ち家」か？

良く議論になる部分です。

住む場所は必要ですが、家は必ず買わなければいけないものでもありません。

賃貸でも持ち家でも家賃や住宅ローンの返済、メンテナンス費用という名目で費用は発生します。

ご自身たちの希望も踏まえて、家についてはどんな選択肢が良いのかも考えてみましょう。

ご自身とご家族の老後のための資金を考えておきましょう

人生100年時代と言われます。

何歳まで生きるのかは「神のみぞ知る」という話かもしれませんが、何歳まで生きるにしても退職してからの人生を過ぎしていくのに必要なお金をどう用意するのか？そんなことも一度考えてみましょう。

ＦＰオフィスケルンの「人生の資金計画」作成サービスの流れ

1.まずはご家族のなりたい姿＝夢を教えて下さい

お金はお客様のなりたい姿を実現する道具です。

ですから、まずはお客様の描く理想の家族像、理想の将来の姿を教えてください。

そのみらいの姿に、どんなみらいのお金が必要になってくるのかを考えましょう。

---

2.現在の家計の状況を分析します

理想のみらいに向かうスタート地点である現在のお金の状態を、お金のプロが分析します。

大切なのは未来で、今の状態はスタートであるだけです。

私たちはお金のプロですから気兼ねなく現在の状態をお伝え下さいね。

---

3.数日後、「人生の資金計画」案を最大3パターンご提案いたします

ご相談から数日後、お客様の理想の未来に向かうための方向を示したライフプランを3パターン作成しご提案いたします。

同じ目的地に向かうにも、いろいろな方法があるように、なりたい未来を実現するためのお金のプランにも、いろいろな形があるのです。

---

4.ライフプラン実現のための具体的なアドバイス

3つのプランの中でもっとも「しっくりくる」プランを実現するために、今からどうしていくのかをアドバイスいたします。

必要であれば、家計設計の見直し、保険の見直し、貯蓄方法などの具体的な方法までをお伝えします。

---

本当に実現したい「みらい」へ。今から始めませんか。

現在のお金をどうこうする、のではなく、なりたい「みらい」にむかってどのように生活をデザインしていくのか、という視点でお金のことを考えてみましょう。

そうすれば、きっと気付かなかったことが沢山見えてきます。

そのために有効なのが、お金のプロと一緒にライフプランをつくること。

今のお金の状態、未来に不安があるのであれば、ぜひライフプランをご一緒に作ってみましょう！

 

 

---

ご予約・お申込み

ライフプラン作成作成サービス　料金

「人生の資金計画」作成	ご相談2回＋「資金計画書」ご提案 「資金計画書」は最大3パターン作成可能	３３，０００円（税込）

ご相談は完全個室のサロンにて行いますので、お子様のご同伴も可能です。是非ご家族でお越しください。

 

 

ご予約・お申込み